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网贷点评网通俗易懂地解释什么是伞形信托?

股票配资 时间:2020-04-09 15:23:09作者:李雨阳阅读次数:3125 超级配资网

简介:本文由李雨阳编辑,文章共计 737 字,看完全文大约需要 2 ~ 4 分钟的时间。 主要讲解的内容是伞形信托是由证券公司、信托公司、商业银行等金融机构,结合自身的优点,为投资者提供投资服务的股市信托服务。简而言之,就是商业银行通过信托产品,把资金用不同方式投入到....

对于喜欢炒股配资的人而言,十分有必要了解关于股票的一些常识,比如说伞形信托,那么什么是伞形信托?银行为何要玩伞形信托?一起来看看吧。

什么是伞形信托?

伞形信托是由证券公司、信托公司、商业银行等金融机构,结合自身的优点,为投资者提供投资服务的股市信托服务。简而言之,就是商业银行通过信托产品,把资金用不同方式投入到股市,以此帮助投资者获得相应的利益。

银行为何要玩伞形信托?

在银行理财产林预期收益率一路下滑的时候,银行为了留住客户,就想要提高预期收益率,所以让资金流转到股市,也未尝不是一个好办法。

在牛市氛围下,伞形信托比较高的杠杆比例,势必是背后心音劣后端资金的重要原因。不过,杠杆就好比是一把双刃剑,助涨的同时,如果遇到市场大幅度下跌,其猪蝶作用也会同样的显现,所以将会成倍的放大风险。

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在监管之下,虽然很多信托公司已经收窄了伞形信托,但还是有一些公司受到了影响。例如,五矿信托伞形信托有150亿元规模跌破止损线,其总规模为700亿元,伞形信托占总量的20%。

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什么是结构化证券投资信托?

传说,有一个「融资方」是投资股票的,我们叫他「海淀股神」。

他有 1 亿元资金,认为自己一年内能把它变成 2 亿元。所以他想再借 1 亿元,这样一年以后就有 4 亿元,还掉借款本息共 1.1 亿元(1 + 10% 收益),剩余 2.9 亿元。多了 9000 万呢!

此时,他找到了信托公司,成立了一个信托产品叫做《海淀股神_赚翻翻_不赚我吃翔 1 号信托计划》,借来了 1 亿元。(通常为银行资金)

「海淀股神」自己的钱叫「次级资金」,「投资人」的钱叫「优先资金」。一年后,账户上的钱先支付「投资人」的固定收益本息,剩余的都归海淀股神所有。这么一个先后的结构,叫「结构化」。

买卖股票的证券账户是由信托公司掌握的,海淀股神告诉信托公司如何买卖股票,信托公司来执行。这么做的好处有两个:

1. 海淀股神不会拿着钱跑路;

2. 当股票跌得比较惨,跌破某个「止损线」的时候,信托公司会强制卖出所有股票。亏的是「海淀股神」自己的 1 亿元,不是「投资人」的钱。

结构化证券投资信托有什么限制?

1. 次级和优先资金比例有限制。例如「融资方」有 1 亿元,比例 1:2 的话,最多从「投资人」那里借 2 亿元;

2. 持股数量、板块算则、单只最大持股,都有限制;

3. 次级和优先资金加在一起称为「总资金」,有最低额限制,例如 5000万;

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伞形信托有什么优劣势?

1. 如上一段所说,突破了最低额度的限制;

2. 买卖股票的限制会略有松动;

3. 每个信托计划成立都是有成本的,而且会占用名额。伞形信托的形式降低了这种成本。

劣势暂时没有很明显的,因为他本质上还是结构化证券投资信托。

(责任编辑:超级配资网)

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